заливы на карты банка что это
Что такое «залив на карту»?
«Залив на карту» ― это сленговое название мошеннической операции по отмыванию украденных денег. По сути, это перевод незаконно добытых денежных средств на банковскую карту человека, который обязуется их обналичить или перевести на другие счета. Схема «залива» используется для легализации денег, полученных преступным путем, таких как мошенничество, кража, вымогательство и другие виды незаконной деятельности.
В интернете можно найти множество объявлений о «заливах» на карты различных банков, например, Сбербанк, Альфа-Банк, Тинькофф Банк и др. Часто мошенники предлагают «залив» с определенным процентом от суммы, например, 33% на карту «заливщика» и 66% на карту получателя.
Важно помнить, что участие в схеме «залива» несет в себе серьезные риски, в т.ч. уголовную ответственность.
Мошенническая схема
Схема «залива» работает следующим образом⁚ мошенники, получив незаконные средства, например, путем взлома банковских карт или мошеннических операций, ищут людей, готовых принять эти деньги на свои банковские карты. Как правило, предлагается определенный процент от суммы «залива» за участие в схеме. Мошенники могут использовать различные методы для привлечения «заливщиков»⁚
- Публикация объявлений в интернете, на форумах, в социальных сетях.
- Рассылка спам-сообщений.
- Использование личных контактов.
«Заливщик» получает деньги на свою карту, после чего должен их обналичить или перевести на другие счета, указанные мошенниками. Таким образом, мошенники пытаются легализовать украденные деньги, делая их происхождение неотслеживаемым.
Отмывание денег
Схема «залива» является одним из способов отмывания денег, то есть легализации средств, полученных преступным путем. Отмывание денег, это процесс, направленный на сокрытие происхождения незаконных средств, чтобы они выглядели как законно полученные.
Схема «залива» работает по принципу «слоеного пирога»⁚
- Первый слой ― получение незаконных средств.
- Второй слой ― перевод денег на банковскую карту «заливщика».
- Третий слой ― обналичивание или перевод денег на другие счета, чтобы сделать их происхождение неотслеживаемым.
Используя эту схему, мошенники пытаются «отбелить» украденные деньги, чтобы их можно было использовать для покупки товаров, услуг, инвестиций или других целей.
Как работает схема «залива»?
Схема «залива» предполагает несколько этапов, которые позволяют мошенникам легализовать деньги, полученные преступным путем.
Получение незаконных средств
Первым этапом схемы «залива» является получение незаконных средств. Мошенники могут использовать различные методы, такие как кража банковских данных, взлом онлайн-счетов, фишинговые атаки, мошенничество с онлайн-платежами и другие. В результате они получают доступ к чужим деньгам, которые затем пытаются легализовать через «залив».
Важно отметить, что мошенники могут использовать различные методы для получения незаконных средств. Например, они могут взломать чужие аккаунты в онлайн-банках, получить доступ к банковским картам, используя фишинговые атаки, или же воспользоваться уязвимостями в платежных системах.
В любом случае, получение денег преступным путем является серьезным правонарушением, которое карается законом.
Перевод на банковскую карту
После получения незаконных средств мошенники ищут человека, готового принять деньги на свою банковскую карту. Это может быть как знакомый, так и совершенно посторонний человек, которого они находят через интернет или по объявлениям. Мошенники предлагают «заливщику» определенный процент от суммы, например, 33%, за то, что он примет деньги на свою карту и обналичит их или переведет на другие счета.
Важно понимать, что «заливщик» становится соучастником мошеннической схемы, даже если он не знает, что деньги получены преступным путем. Он рискует быть привлеченным к уголовной ответственности за отмывание денег.
Мошенники часто используют различные уловки, чтобы убедить «заливщика» в безопасности и законности операции. Например, они могут утверждать, что деньги получены от продажи товаров или услуг, или что это просто «перевод» между друзьями.
Сокрытие происхождения денег
Основная цель «залива», сделать невозможным отследить происхождение денег. Мошенники переводят деньги на несколько карт, чтобы запутать след. Они могут использовать различные схемы с «заливщиками» и «прокладками», чтобы сделать невозможным определить истинного получателя денег.
В результате денежные средства «отмываются» и становятся «чистыми», то есть их происхождение становится неизвестным. Это позволяет мошенникам использовать украденные деньги без риска быть обнаруженными.
Важно помнить, что «залив» ― это серьезное преступление, которое несет в себе значительные риски как для «заливщика», так и для тех, кто организует и участвует в этой схеме.
Чем опасен «залив»?
Участие в схеме «залива» несет в себе серьезные риски, которые могут привести к неприятным последствиям, включая уголовную ответственность.
Уголовная ответственность
Участие в схеме «залива» может повлечь за собой уголовную ответственность по статье 174.1 Уголовного кодекса РФ «Легализация (отмывание) денежных средств или имущества, приобретенных преступным путем». Согласно этой статье, лица, умышленно совершающие отмывание денег, полученных преступным путем, могут быть наказаны лишением свободы на срок до 7 лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет или без такого лишения.
Важно понимать, что даже если вы не знали о преступном происхождении денег, которые вам предлагают «залить», это не освобождает вас от ответственности. В рамках уголовного дела будет установлено, действовали ли вы умышленно или по неосторожности, но в любом случае вы можете понести наказание.
Кроме того, в процессе отмывания денег вы можете стать пособником преступления, что также несет в себе уголовную ответственность.
Потеря денег
Помимо уголовной ответственности, участие в схеме «залива» может привести к потере собственных денег. Мошенники часто используют «залив» как способ обмана и кражи денег.
Например, вам могут предложить «залить» на свою карту определенную сумму денег с обещанием выплатить процент от этой суммы. Однако после того, как вы «зальете» деньги, мошенники могут просто исчезнуть, не выполнив свое обещание.
Также мошенники могут использовать вашу карту для проведения незаконных операций, что может привести к блокировке вашего счета и потере денег.
В любом случае, участие в схеме «залива» несет в себе значительные финансовые риски.
Риск быть использованным в мошеннических схемах
Участие в схеме «залива» может привести к тому, что вас будут использовать в других мошеннических схемах. Мошенники часто используют «залив» как способ рекрутировать новых участников для своих преступных деятельностей.
Например, после того, как вы «залили» деньги на свою карту, мошенники могут предложить вам участвовать в других схемах, таких как финансовые пирамиды, незаконные онлайн-казино и др.
Также мошенники могут использовать вашу информацию о карте для проведения незаконных операций, что может привести к блокировке вашего счета и потере денег.
Важно помнить, что участие в схеме «залива» может привести к непредсказуемым последствиям и повлечь за собой серьезные риски.
Как защитить себя от «залива»?
Чтобы защитить себя от участия в мошеннических схемах «залива», важно быть бдительным и не доверять подозрительным предложениям.
Не доверять подозрительным предложениям
Первое и самое важное правило — не поддаваться на предложения о «заливе» на карту. Если вам предлагают легкие деньги за простое предоставление банковской карты, будьте осторожны! Мошенники часто используют уловки, чтобы заманить людей в свою схему⁚
- Обещания высоких доходов⁚ Мошенники могут предлагать очень привлекательные проценты от суммы «залива», например, 33% на карту «заливщика» и 66% на карту получателя.
- Создание ложного чувства безопасности⁚ Мошенники могут использовать «легенды» о том, что «залив», это законная операция, что они работают с крупными компаниями и т.д.
- Давление на время⁚ Мошенники могут создавать искусственное ощущение срочности, чтобы вы не успели подумать и отказаться от предложения.
Если вам предлагают «залив» на карту, не спешите соглашаться. Внимательно изучите предложение, проверьте информацию о компании или человеке, который вам его сделал. Если у вас возникли сомнения, лучше отказаться от предложения.
Не предоставлять информацию о своих картах
Никогда не сообщайте данные своей банковской карты, в т.ч. номер карты, CVV-код, срок действия и PIN-код, неизвестным лицам или организациям. Мошенники могут использовать «фишинговые» сайты или «фейковые» звонки, чтобы получить доступ к вашим данным.
Будьте особенно осторожны с «заливщиками», которые предлагают вам «залив» на карту. Они могут попросить вас предоставить данные карты, чтобы «залить» на нее деньги. Ни в коем случае не делайте этого!
Если вы получили подозрительное сообщение или звонок, не спешите отвечать. Проверьте информацию о компании или человеке, который вам пишет или звонит. Если у вас возникли сомнения, лучше отказаться от общения.
Запомните⁚ безопасность ваших данных ― это ваша ответственность. Будьте бдительны и не доверяйте незнакомцам.